الأموال يمكن ان تطلق هذه الكلمة على كل السلع التي تستخدم في العملية التجارية، وتكتسب الأموال قيمتها منا لقيمة الشرائية لها وما يمكننا ان نشتريه بها وهذه القيمة يمكن ان تزداد او تنقص مع مرور الزمن، وللأموال أهمية كبيرة في حيات الناس فهي تساعدهم على تلبية حاجاتهم الأساسية وتحقيق المنافع التي يسعونه لها كما ويعد التطور السريع والكبير في عالم الأموال من أكثر الأدلة برهانا على أهمية الأموال وفي القديم كان الناس يتعاملون بالمبادلة بين الأشياء لتلبية حاجاتهم والحصول على ما يريدون الى ان تم التوصل الي الأموال واصبح لها قيمة ويستطيع الفرد استخدامها في شراء مستلزمات حياته، وقد يحصل الكثيرون على الأموال الكبيرة من الأموال بطريقة غير شرعية فيقومون بغسيل الأموال، ويسال الكثيرون مامعنى غسيل الأموال وهذا ما سنتحدث عنه اليوم.

الفرق بين تبييض الاموال وغسيل الاموال

قد يظن الكثيرون ان مصطلح تبيض الأموال يختلف كثيرا عن عسيل الأوان ولكن في الحقيقة ان المصطلحين يلتقيان في نفس المعنى هو قيام الأشخاص الذين يمتلكون كمية كبيرة من الأموال والتي حصلوا عليها من طرق غير مشروعة مثل عمليات السرقة او التجارة بالمخدرات والدعارة والرشاوي والتهريب عبر الحدود والمتاجرة بالأطفال والقمار والكثير من الطرق الأخرى الغير مشروعة للحصول على المال لذلك نجدهم يقومون بغسيل الأموال لإخفاء المصدر الأصلي لهذه الأموال وتجنب ملاحقتهم من قبل السلطات.

اسباب غسيل الاموال

يقوم أصحاب الثروات الكبيرة بشكل غير معقول بغسيل الأموال لأسباب كثيرة يتسأل الكثيرون عنها لمعرفة السبب الرئيسي وراء قيامهم بمثل هذه المعاملات ونذكر من اسباب غسيل الاموال ما يلي /

  • القيام باستثمار الاموال الغير مشروعة ليزيد من ارباحها
  • محاولة التهرب من دفع الضرائب
  • اخفاء المصدر الاساسي لهذه الثروة الطائلة
  • محاولة منح الاموال طابع شرعي ليبعد عن نفسه التساؤلات حول مصدرها

اساليب غسيل الاموال

هناك الكثير من الأساليب التي يستخدمها أصحاب الأموال الغير مشروعة الى إخفاء مصادرها وقد تنوعت هذه الأساليب بين أساليب قديمة وتقليدية اتبعوها وأساليب حديثة ومن أشهر تلك الأساليب الاستعانة ببعض المؤسسات المالية حيث تساعد هذه المؤسسات في عملية غسيل الأموال عن طريق توفير غطاء قانوني لها ضمن اعمالها ونشاطاتها الاقتصادية، التأجير العقاري والذي يتم من خلاله القيام بشراء العقارات بالأموال الغير مشروعة وتاجريها للناس والمؤسسات، التجارة غير المشروعة وهي من اشهر أساليب غسيل الأموال التقليدية والتي يقومون فيها بإدخال الأموال في العديد من القنوات التجارية في محاولة لإخفاء مصدرها الرئيسي، و غيرها العديد من الأساليب الأخرى التي يستخدمها أصحاب الثروات لتغطية مصدرها الأصلي.